Haben Sie Aktien, ETFs, Kryptowährungen oder eine andere Anlage mit Gewinn verkauft und möchten wissen, was nach Steuern bleibt? Dieser Kapitalertragsteuer-Rechner (Capital Gains Tax) sagt es Ihnen in Sekunden. Aus Kaufpreis, Verkaufspreis, Kosten, Ihrem Steuersatz und etwaigen verrechenbaren Verlusten berechnet er den Bruttogewinn, den steuerpflichtigen Betrag nach Altverlusten, die fällige Steuer, den Nettogewinn und die reale Rendite. Das richtige Werkzeug, um Verkäufe zu planen und den tatsächlichen Gewinn Ihrer Anlagen zu verstehen.

Was die Kapitalertragsteuer ist

Die Kapitalertragsteuer ist die Steuer auf den Gewinn beim Verkauf eines Vermögenswerts über dem Kaufpreis. Sie gilt für Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds, Kryptowährungen und in vielen Ländern für nicht selbstgenutzte Immobilien. Die Steuer trifft nur den Gewinn, nicht den gesamten Erlös: Kaufen Sie für 10.000 € und verkaufen für 15.000 €, wird die Steuer auf die 5.000 € Gewinn berechnet. Im Voraus zu wissen, wie viel Sie zahlen, hilft zu entscheiden, wann und wie viel Sie verkaufen.

Gewinn und Verlust

Der Kapitalgewinn ist der Profit: Verkaufspreis minus Kaufpreis (und Kosten). Der Kapitalverlust ist die Einbuße, wenn Sie für weniger verkaufen, als Sie gezahlt haben. Die Unterscheidung ist grundlegend, weil in den meisten Steuersystemen realisierte Verluste Gewinne ausgleichen können, was die Steuer senkt. Dieser Rechner behandelt beide Fälle: Ist das Ergebnis ein Verlust, fällt keine Steuer an und der Verlust bleibt zur Verrechnung künftiger Gewinne verfügbar.

Wie der Rechner funktioniert

Geben Sie fünf Werte ein: den Kaufpreis, den Verkaufspreis, die Transaktionskosten, Ihren Steuersatz auf Kapitalgewinne und etwaige Altverluste zur Verrechnung. Der Rechner ermittelt den Bruttogewinn, zieht Verluste für den steuerpflichtigen Betrag ab, wendet den Satz für die Steuer an und zeigt, was netto bleibt, sowie die reale Rendite. Ändern Sie die Werte, um verschiedene Verkaufsszenarien zu simulieren und Ihre Besteuerung zu optimieren.

Die benötigten Daten

Der Kaufpreis sind die Anschaffungskosten. Der Verkaufspreis ist, was Sie eingenommen haben. Die Transaktionskosten sind Kauf- und Verkaufsgebühren, vom Gewinn abziehbar. Der Steuersatz ist der Prozentsatz Ihres Landes auf Kapitalgewinne (Sie geben ihn ein, da er stark variiert). Die Altverluste sind in der Vergangenheit realisierte und noch verrechenbare Verluste: Sie senken den steuerpflichtigen Betrag.

Der Bruttogewinn

Der Bruttogewinn ist der Profit vor Steuern: Verkaufspreis minus Kaufpreis, minus Transaktionskosten. Die Basis, von der die ganze Rechnung ausgeht. Die Kosten einzubeziehen ist wichtig: Handelsgebühren, Spreads und andere Ausgaben mindern den realen Gewinn und damit die Steuer. Ist der Bruttogewinn negativ, haben Sie einen Verlust: Sie zahlen keine Steuer und erfassen einen künftig nutzbaren steuerlichen Verlust.

Der steuerpflichtige Betrag und die Verluste

Der steuerpflichtige Betrag ist der tatsächlich besteuerte Teil des Gewinns, nach Abzug verrechenbarer Altverluste. Das Herz der Steuerplanung: Haben Sie Verluste aus anderen Anlagen angesammelt, können Sie sie zur Minderung des steuerbaren Gewinns nutzen. Mit 5.000 € Gewinn und 2.000 € Altverlusten sinkt der Betrag auf 3.000 €, und Sie zahlen nur darauf Steuer. Der Rechner wendet diese Verrechnung automatisch an.

Die fällige Steuer und der Satz

Die fällige Steuer ist der steuerpflichtige Betrag mal dem Satz. Der Satz auf Kapitalgewinne variiert enorm von Land zu Land und manchmal nach Anlagedauer oder Anlageart. In Deutschland etwa beträgt die Abgeltungsteuer rund 26,4% (inkl. Solidaritätszuschlag). Geben Sie den korrekten Satz für Ihre Situation ein: Der Rechner nimmt kein bestimmtes Land an und funktioniert daher überall.

Der Nettogewinn und die Rendite

Der Nettogewinn ist, was wirklich bleibt: der Bruttogewinn minus Steuer. Die Nettorendite setzt diesen Gewinn ins Verhältnis zum investierten Kapital und gibt die reale Performance nach Steuern. Die Zahl, die bei der Bewertung einer Anlage zählt: Eine attraktive Bruttorendite kann nach Steuern deutlich schrumpfen. Den Nettoertrag über verschiedene Anlagen und Laufzeiten zu vergleichen hilft zu fundierteren Entscheidungen.

Kapitalertragsteuersätze weltweit

Der Satz variiert stark nach Land und Einkunftsart. Hier einige indikative Werte für Kapitalerträge:

Das sind grobe Angaben, Änderungen und Ausnahmen vorbehalten. Prüfen Sie stets den aktuellen Satz für Ihr Land und Ihre Situation und geben Sie ihn im Rechner ein.

Die Verrechnung von Verlusten

Die Verrechnung (Tax-Loss-Harvesting) ist eine der wirksamsten Steuerstrategien. Indem Sie freiwillig einen Verlust auf einer Anlage im Minus realisieren, erzeugen Sie einen Verlust, der Gewinne ausgleichen und die Gesamtsteuer senken kann. Nicht genutzte Verluste lassen sich meist einige Jahre vortragen (in Deutschland zeitlich unbegrenzt für Aktienverluste, mit Einschränkungen). Verkäufe zum Jahresende mit Blick auf Gewinne und Verluste zu planen kann erhebliche Beträge sparen, völlig legal.

Kapitalgewinne nach Anlageart

Die steuerliche Behandlung kann je nach verkauftem Vermögenswert variieren:

Dieser Rechner ist allgemein: Geben Sie den korrekten Satz für Vermögenswert und Land ein. Für Immobilien und Sonderfälle können die Regeln komplexer sein als für Kapitalerträge.

Kurz- und langfristige Anlagen

In mehreren Ländern (vor allem den USA) hängt der Satz von der Anlagedauer ab: Langfristige Gewinne (über ein Jahr) werden geringer besteuert als kurzfristige. In anderen, wie Deutschland oder Italien, ist der Satz unabhängig von der Dauer fix. Zählt in Ihrem Land die Dauer, geben Sie den Ihrer Haltedauer entsprechenden Satz ein: Oft lohnt es, die Langfristschwelle abzuwarten, um die Steuer zu senken.

Kapitalgewinne und Kryptowährungen

Kryptowährungen sind eines der aktuellsten Steuerthemen. In vielen Ländern werden Krypto-Gewinne als Kapitalerträge besteuert, oft mit Freigrenzen und Meldepflichten. Jede Umwandlung (auch von einer Krypto in eine andere) kann ein steuerbares Ereignis sein. Kauf- und Verkaufspreise zu verfolgen ist wesentlich: Nutzen Sie diesen Rechner, um die Steuer jeder Operation zu schätzen, indem Sie den für Krypto-Assets vorgesehenen Satz eingeben.

Wie man die Steuer legal senkt

Es gibt legitime Optimierungsstrategien: Gewinne und Verluste im selben Jahr verrechnen, Freigrenzen nutzen, wo vorhanden, auf den langfristigen Satz warten, wenn er niedriger ist, steuereffiziente Vehikel (Altersvorsorge, begünstigte Konten) nutzen und Verkäufe über mehrere Steuerjahre verteilen. Der Rechner hilft, die Wirkung jeder Wahl zu beziffern, doch ziehen Sie für wichtige Entscheidungen einen Steuerberater hinzu.

Häufige Fehler

• Die Steuer auf den gesamten Erlös statt nur auf den Gewinn berechnen.
• Vergessen, die Transaktionskosten vom Gewinn abzuziehen.
• Altverluste nicht verrechnen und zu viel zahlen.
• Die Schwellen und Befreiungen des eigenen Landes ignorieren.
• Einen falschen oder veralteten Satz verwenden.

Wie man den Rechner nutzt

Geben Sie Kauf- und Verkaufspreis, die Kosten, Ihren Satz und die zu verrechnenden Verluste ein, um sofort Steuer und Nettogewinn zu erhalten. Probieren Sie Szenarien: Was passiert, wenn Sie Verluste aus einer anderen Anlage verrechnen? Wenn der Satz beim Abwarten des langfristigen Zeitraums niedriger wäre? Durch Vergleich der Ergebnisse verstehen Sie, wie Sie Verkäufe planen, um die Nettorendite zu maximieren, stets nach den Steuerregeln Ihres Landes.

Praktisches Beispiel

Sie haben eine Anlage für 10.000 € gekauft, verkaufen sie für 15.000 €, mit 100 € Kosten und einem Satz von 26%, ohne Altverluste. Das Ergebnis: ein Bruttogewinn von 4.900 €, ein steuerpflichtiger Betrag von 4.900 €, eine Steuer von 1.274 €, ein Nettogewinn von 3.626 € und eine Nettorendite von 36,26%. Mit 2.000 € Altverlusten sänke der Betrag auf 2.900 € und die Steuer auf 754 €. Geben Sie Ihre Zahlen für Ihre reale Situation ein. Dieses Werkzeug ist informativ und stellt keine Steuerberatung dar.

Häufig gestellte Fragen

Was ist die Kapitalertragsteuer?

Es ist die Steuer auf den Gewinn beim Verkauf einer Anlage über dem Kaufpreis. Sie trifft nur den Gewinn, nicht den gesamten Erlös: Kaufen Sie für 10.000 € und verkaufen für 15.000 €, werden die 5.000 € Gewinn besteuert.

Wie wird der Kapitalgewinn berechnet?

Verkaufspreis minus Kaufpreis, minus Transaktionskosten. Das Ergebnis ist, wenn positiv, der steuerpflichtige Gewinn; wenn negativ, ein Verlust, der keine Steuer erzeugt, aber künftig verrechenbar ist.

Wie hoch ist der Steuersatz auf Gewinne?

Er variiert nach Land und Anlageart. In Deutschland beträgt die Abgeltungsteuer rund 26,4% (inkl. Soli). Der Rechner nimmt kein Land an: Sie geben den korrekten Satz für Ihre Situation ein.

Was sind Altverluste?

Es sind in der Vergangenheit realisierte und noch verrechenbare Verluste. Vom Gewinn abgezogen senken sie den steuerpflichtigen Betrag und damit die Steuer. Die Vortragsregeln variieren je Land.

Kann ich Gewinne und Verluste verrechnen?

Ja, das ist die Verrechnung (Tax-Loss-Harvesting): realisierte Verluste senken steuerpflichtige Gewinne. Einen Verlust auf einer Anlage im Minus zu realisieren kann die Gesamtsteuer des Jahres legal senken.

Zahlen Kryptowährungen Kapitalertragsteuer?

In vielen Ländern ja, oft als Kapitalerträge und mit Freigrenzen. Auch eine Krypto in eine andere umzuwandeln kann steuerbar sein. Geben Sie den Satz ein, den Ihr Recht für Krypto-Assets vorsieht.

Sind Transaktionskosten abziehbar?

Ja, Kauf- und Verkaufsgebühren werden vom Gewinn abgezogen und mindern den steuerpflichtigen Betrag. Sie im Rechner einzugeben macht die Steuerschätzung genauer.

Was ändert sich zwischen kurz- und langfristig?

In einigen Ländern (z. B. USA) werden langfristige Gewinne geringer besteuert als kurzfristige. In Deutschland oder Italien ist der Satz unabhängig von der Dauer fix. Zählt die Dauer in Ihrem Land, nutzen Sie den richtigen Satz.

Zahle ich Steuer, wenn ich nicht verkaufe?

Grundsätzlich nein: Die Steuer fällt bei Realisierung, also beim Verkauf, an. „Buchgewinne" einer nicht verkauften Anlage werden nicht besteuert, außer bei besonderen Regimen.

Was ist die Nettorendite?

Es ist der Nettogewinn (nach Steuern) im Verhältnis zum investierten Kapital, in Prozent. Sie zeigt die reale Performance nach Steuern, die nützlichste Zahl zum Vergleich verschiedener Chancen.

Zahlen Immobilien dieselbe Steuer?

Oft nicht: Immobilien haben eigene Regeln und Befreiungen (z. B. Eigenheim, Haltejahre). Dieser Rechner ist allgemein: Geben Sie für Immobilien den Satz und die spezifischen Bedingungen Ihres Landes ein.

Kann ich ihn für die Steuererklärung nutzen?

Es ist ein Schätz- und Planungswerkzeug, es ersetzt nicht die Steuererklärung oder den Rat eines Fachmanns. Nutzen Sie es, um die Größenordnung der Steuer zu verstehen und Verkäufe zu planen.

Wie kann ich die Steuer legal senken?

Durch Verlustverrechnung, Nutzung von Freigrenzen, Abwarten des langfristigen Satzes, steuereffiziente Vehikel und Verteilung der Verkäufe über mehrere Jahre. Der Rechner beziffert die Wirkung jeder Wahl.

Gilt es für jede Währung?

Ja, die Berechnung ist universell und nutzt die Werte in Ihrer Währung. Geben Sie den Satz Ihres Landes ein; nur das Währungssymbol ändert sich, die Rechenlogik bleibt gleich.

Aktualisiert im Juli 2026